Komite Remunerasi dan Nominasi

Komite Renumerasi dan Nominasi

Struktur Organisasi

<h2><strong>Internal Audit (IA)</strong></h2>

<p style="text-align: justify;">Sistem Pengendalian di Bank MAS yang dilakukan melalui Satuan Kerja Audit Intern (SKAI) yang saat ini disebut Internal Audit (IA). Bank MAS sangat penting karena peranan yang diharapkan dari fungsi tersebut untuk membantu semua tingkatan Manajemen dalam mengamankan kegiatan operasional Bank MAS yang melibatkan dana dari masyarakat luas. Dalam menjalankan fungsinya serta mendukung pencapaian kinerja Bank, Divisi Internal Audit melakukan proses audit berbasis risiko (Risk based audit).</p>

<h3><strong>Profil</strong></h3>

<p style="text-align: justify;">Danang Widyastoto adalah Warga Negara Indonesia, 38 tahun, menyelesaikan pendidikannya serta memperoleh gelar Sarjana Akuntansi Pada Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia pada tahun 2008. Beliau sebelumnya pernah bekerja pada Bank CIMB Niaga, Standard Chartered Bank &amp; Bank Commonwealth.</p>

<h3><strong>Pelatihan</strong></h3>

<table>
	<thead>
		<tr>
			<th style="width: 16.4911%; text-align: center;">Nama</th>
			<th style="width: 40.9792%; text-align: center;">Judul Pelatihan</th>
			<th style="width: 26.8657%; text-align: center;">Penyelenggara</th>
			<th style="width: 15.5359%; text-align: center;">Tempat &amp; Waktu</th>
		</tr>
	</thead>
	<tbody>
		<tr>
			<td rowspan="5" style="width: 16.4772%;">
				<div style="text-align: center;">Danang Widyastoto</div>
			</td>
			<td style="width: 40.9792%;">

				<p>Sertifikasi Manajemen Risiko Jenjang 5</p>
			</td>
			<td style="width: 26.8657%;">GPS and Partners</td>
			<td style="width: 15.5359%;">Jakarta, April 2024</td>
		</tr>
		<tr>
			<td style="width: 40.9792%;">

				<p>Global Development Week</p>
			</td>
			<td style="width: 26.8657%;">Commonwealth Bank Australia</td>
			<td style="width: 15.5359%;">Sydney, Agustus 20224</td>
		</tr>
		<tr>
			<td style="width: 40.9792%;">

				<p>Certified Anti-Money Laundering Specialist</p>
			</td>
			<td style="width: 26.8657%;">The Association of Certified Anti-Money Laundering Specialist</td>
			<td style="width: 15.5359%;">Jakarta-Houston, Agustus 2015&nbsp;</td>
		</tr>
		<tr>
			<td style="width: 40.9792%;">

				<p>Certified Internal Auditor (CIA)</p>
			</td>
			<td style="width: 26.8657%;">The Institute of Internal Auditor</td>
			<td style="width: 15.5359%;">Jakarta-New York, Maret 2012</td>
		</tr>
		<tr>
			<td style="width: 40.9792%;">

				<p>Certified Internal Auditor (CIA)</p>
			</td>
			<td style="width: 26.8657%;">Qualified Internal Auditor Certification Board</td>
			<td style="width: 15.5359%;">Jakarta, Desember 2011</td>
		</tr>
	</tbody>
</table>

<p>
	<br>
</p>

<h3><strong>Kedudukan, Tanggung Jawab dan Kewenangan Internal Audit (IA)</strong></h3>

<p>Internal Audit (IA) adalah fungsi independen yang bertanggung jawab langsung kepada Direktur Utama. Kepala Divisi Internal Audit juga bertanggung jawab kepada Dewan Komisaris melalui Komite Audit. Kepala Divisi Internal Audit diangkat dan diberhentikan oleh Direktur Utama dengan persetujuan Dewan Komisaris dengan mempertimbangkan rekomendasi Komite Audit. Pengangkatan dan pemberhentian Kepala Divisi Internal Audit dilaporkan kepada Otoritas Jasa Keuangan disertai dengan alasan pengangkatan/pemberhentian.</p>

<p>Sesuai dengan POJK No. 56/POJK.04/2015, maka berdasarkan Surat Pernyataan Pembentukan Unit Audit Internal Perseroan dan berdasarkan Surat Keputusan Direksi No.328/MAS/HR2/092024 tertanggal 20 September 2024, Perseroan telah mengangkat saudara Danang Widyastoto sebagai Kepala Divisi Internal Audit. Perseroan juga telah membentuk suatu Piagam Audit Internal yang telah disahkan oleh Dewan Komisaris tanggal 18 Juli 2014 yang telah diperbaharui pada tanggal 31 Mei 2019, 28 September 2020, 31 Mei 2021, dan terakhir tanggal 31 Mei 2024 yaitu Surat Keputusan Direksi No. 044/SK/DIR/052024 tentang Kebijakan Piagam Audit Intern.</p>

Internal Audit

<h2>Komite Audit</h2>

<p style="text-align: justify;">Komite Audit merupakan pihak independen yang tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham dan/atau hubungan keluarga dengan Dewan Komisaris, Direksi, Pemegang Saham Pengendali, dan/atau hubungan lainnya dengan Bank MAS yang dapat mempengaruhi independensinya. Komite Audit bertujuan untuk membantu dan memfasilitasi Dewan Komisaris dalam menjalankan fungsi pengawasan atas hal-hal yang terkait dengan informasi keuangan, sistem pengendalian internal serta efektivitas pemeriksaan auditor internal dan eksternal.</p>

<p style="text-align: justify;">Berdasarkan Surat Keputusan Komisaris No.:003/SK/DKOM/052025 tanggal 28 Mei 2025 tentang Komite Audit, susunan keanggotaan Komite Audit sebagai berikut :</p>

<table>
	<thead>
		<tr>
			<th style="width: 34.8302%;">Posisi</th>
			<th style="width: 33.7789%;">Nama</th>
			<th style="width: 31.3909%;">Jabatan</th>
		</tr>
	</thead>
	<tbody>
		<tr>
			<td style="width: 34.8302%;">Ketua merangkap anggota</td>
			<td style="width: 33.7789%;">Nancy Herawati</td>
			<td style="width: 31.3909%;">Komisaris Independen</td>
		</tr>
		<tr>
			<td>Anggota</td>
			<td>I Gde Yadnya Kusuma</td>
			<td>Pihak Independen</td>
		</tr>
		<tr>
			<td>Anggota</td>
			<td>Simon Suhardi</td>
			<td>Pihak Independen</td>
		</tr>
	</tbody>
</table>

<p>
	<br>
</p>

<h2><strong>Independensi dan Kualifikasi Komite Audit :</strong><strong>&nbsp;</strong></h2>

<ol style="list-style-type: lower-alpha;">
	<li style="text-align: justify;">Komite Audit Bank MAS terdiri dari 3 (tiga) orang. Salah seorang anggota yang sekaligus merangkap sebagai ketua Komite Audit dari Komisaris Independen dan dibantu 2 (dua) anggota Komite Audit lainnya yang berasal dari pihak independen;</li>
	<li style="text-align: justify;">Masing-masing anggota Komite Audit mempunyai kompetensi, integritas yang baik dan pengalaman dalam bidang audit, akuntansi atau keuangan, hukum, perbankan dan bidang-bidang lain yang dianggap perlu dalam melaksanakan tugasnya;</li>
	<li style="text-align: justify;">Anggota Komite Audit dari pihak independen tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham dan/atau hubungan keluarga dengan Dewan Komisaris, Direksi dan/atau Pemegang Saham Pengendali Bank MAS yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen.</li>
</ol>

Komite Audit

<h2 style="text-align: justify;"><strong>Komite Pemantau Risiko</strong></h2>

<p style="text-align: justify;">Komite ini dibentuk oleh Dewan Komisaris dalam rangka mengevaluasi perumusan dan pelaksanaan kebijakan apakah telah sesuai dengan pelaksanaan manajemen risiko serta memantau pelaksanaan tugas Satuan Kerja Manajemen Risiko. Berdasarkan Surat Keputusan Dewan Komisaris No. 004/SK/DEKOM/062025 tanggal 05 Juni 2025, tentang Komite Pemantau Risiko dengan susunan keanggotaan Komite Pemantau Risiko sebagai berikut :</p>

<table style="width: 100%;">
	<thead>
		<tr>
			<th style="text-align: center;">Posisi</th>
			<th style="text-align: center;">Nama</th>
			<th style="text-align: center;">Jabatan</th>
		</tr>
	</thead>
	<tbody>
		<tr>
			<td style="width: 33.3333%;">Ketua merangkap anggota</td>
			<td style="width: 33.3333%; text-align: center;">Iwan Nataliputra*</td>
			<td style="width: 33.3333%; text-align: center;">Komisaris Independen</td>
		</tr>
		<tr>
			<td>Anggota</td>
			<td style="text-align: center;">Juwita E Winoto</td>
			<td style="text-align: center;">Komisaris</td>
		</tr>
		<tr>
			<td style="width: 33.3333%;">Anggota</td>
			<td style="width: 33.3333%; text-align: center;">Ludovicus Arwoko</td>
			<td style="width: 33.3333%; text-align: center;">Pihak Independen</td>
		</tr>
		<tr>
			<td style="width: 33.3333%;">Anggota</td>
			<td style="width: 33.3333%; text-align: center;">I Nyoman Sidia</td>
			<td style="width: 33.3333%; text-align: center;">Pihak Independen</td>
		</tr>
	</tbody>
</table>

<p style="text-align: justify;">*Efektif setelah lulus fit &amp; proper test OJK (untuk sementara waktu dijabat oleh<strong>&nbsp;Nancy Herawati</strong>)</p>

<p style="text-align: justify;">Berdasarkan Surat Keputusan Dewan Komisaris No. 003A/SK/DEKOM/062024 tanggal 28 Juni 2024 tentang Piagam Komite Pemantau Risiko, Komite Pemantau Risiko bertugas dan bertanggung jawab antara lain :</p>

<ol>
	<li style="text-align: justify;">Komite pemantau risiko wajib bertugas dan bertanggung jawab paling sedikit melaksanakan:&nbsp;

		<ol style="list-style-type: lower-alpha;">
			<li style="text-align: justify;">Evaluasi kesesuaian antara kebijakan manajemen risiko dan pelaksanaan kebijakan Bank; dan&nbsp;</li>
			<li style="text-align: justify;">Pemantauan dan evaluasi pelaksanaan tugas komite manajemen risiko dan satuan kerja manajemen risiko Hasil evaluasi dan hasil pemantauan dan evaluasi digunakan untuk memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris.</li>
		</ol>
	</li>
	<li style="text-align: justify;">Membuat dan menyusun rencana kegiatan tahunan komite dan diajukan ke Dewan Komisaris untuk mendapatkan persetujuan;&nbsp;</li>
	<li style="text-align: justify;">Melakukan pemantauan dan evaluasi terhadap :

		<ol style="list-style-type: lower-alpha;">
			<li style="text-align: justify;">Self assessment penerapan Tata Kelola khususnya bidang yang terkait dengan penerapan manajemen risiko;</li>
			<li style="text-align: justify;">Profil risiko PT Bank Multiarta Sentosa Tbk secara berkala (triwulan);&nbsp;</li>
			<li style="text-align: justify;">Tingkat Kesehatan PT Bank Multiarta Sentosa Tbk secara berkala (triwulan); dan&nbsp;</li>
			<li style="text-align: justify;">&nbsp;Persiapan penerapan manajemen risiko sesuai dengan kerangka BASEL Accord II dan penerapan implementasi BASEL Accord III.&nbsp;</li>
		</ol>
	</li>
	<li style="text-align: justify;">Melakukan evaluasi terhadap risk appetite dan limit yang harus disetujui oleh Dewan Komisaris;&nbsp;</li>
	<li style="text-align: justify;">Memberikan pendapat profesional yang independen kepada Dewan Komisaris terhadap laporan dan/atau hal-hal lain terkait dengan pengelolaan risiko yang disampaikan oleh Direksi kepada Dewan Komisaris serta mengidentifikasi hal-hal yang memerlukan perhatian Dewan Komisaris;&nbsp;</li>
	<li style="text-align: justify;">Melakukan penelaahan atas efektifitas penerapan manajemen risiko baik dari sisi identifikasi, pengukuran, pemantauan dan pengendaliannya;&nbsp;</li>
	<li style="text-align: justify;">Menelaah tingkat kepatuhan perusahaan terhadap peraturan perundangundangan yang berlaku terkait dengan penerapan manajemen risiko dan memastikan bahwa laporan-laporan terkait dengan manajemen risiko yang disampaikan kepada instansi terkait telah dilakukan dengan benar dan tepat waktu;&nbsp;</li>
	<li style="text-align: justify;">Mengevaluasi kebijakan dan keputusan yang telah diambil oleh Direksi terkait dengan penerapan manajemen risiko;</li>
	<li style="text-align: justify;">Menyelenggarakan dan memberikan kewenangan untuk melakukan investigasi dalam ruang lingkup tugas, jika diperlukan;</li>
	<li style="text-align: justify;">Menjalin kerjasama dengan konsultan dari luar, akuntan atau pihak eksternal lainnya yang memberikan saran kepada komite atau memberi pengarahan sehubungan dengan investigasi, mencari berbagai informasi terkait dari karyawan dan dari pihak-pihak yang bekerja sama atas dasar permintaan komite, jika diperlukan;&nbsp;</li>
	<li style="text-align: justify;">Tugas-tugas lain yang diberikan Dewan Komisaris sesuai dengan fungsi, tugas dan tanggung jawabnya dari waktu ke waktu sesuai dengan kebutuhan;</li>
	<li style="text-align: justify;">Menjaga kerahasiaan dokumen data dan informasi Bank; dan&nbsp;</li>
	<li style="text-align: justify;">Tugas-tugas lain, selain yang disebutkan di atas yang diberikan oleh Dewan Komisaris kepada Komite sesuai dengan tugas dan fungsinya dari waktu ke waktu sesuai dengan kebutuhan. Piagam Komite Pemantau Risiko Dalam melaksanakan tugasnya Komite Pemantau Risiko berpedoman pada Piagam Komite Pemantau Risiko yang terakhir dimutakhirkan pada tanggal 28 Juni 2024 berdasarkan Surat Keputusan Dewan Komisaris No. 003A/SK/DEKOM/062024 tentang Piagam Komite Pemantau Risiko PT Bank Multiarta Sentosa.</li>
</ol>

<h2 style="text-align: justify;"><strong>Piagam Komite Pemantau Risiko </strong></h2>

<p style="text-align: justify;">Dalam melaksanakan tugasnya Komite Pemantau Risiko berpedoman pada Piagam Komite Pemantau Risiko yang terakhir dimutakhirkan pada tanggal 28 Juni 2024 berdasarkan Surat Keputusan Dewan Komisaris No. 003A/SK/DEKOM/062024 tentang Piagam Komite Pemantau Risiko PT Bank Multiarta Sentosa </p>

Komite Pemantau Resiko

<p style="text-align: justify;">Komite ini dibentuk Dewan Komisaris untuk mendukung efektivitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris yang terkait dengan kebijakan remunerasi dan nominasi.</p>

<p style="text-align: justify;">Berdasarkan Surat Keputusan Direksi No. 001/SK/DEKOM/042023 tanggal 27 April 2023 tentang Komite Remunerasi dan Nominasi dengan susunan keanggotaan Komite Remunerasi</p>

<p style="text-align: justify;">&nbsp;dan Nominasi sebagai berikut :</p>

<table style="width: 100%;">
	<thead>
		<tr>
			<th>
				<div style="text-align: center;">Posisi</div>
			</th>
			<th>
				<div style="text-align: center;">Nama</div>
			</th>
			<th>
				<div style="text-align: center;">Jabatan</div>
			</th>
		</tr>
	</thead>
	<tbody>
		<tr>
			<td style="width: 33.3333%;">Ketua merangkap anggota</td>
			<td style="width: 33.3333%;">Nancy Herawati</td>
			<td style="width: 33.3333%;">Komisaris Independen</td>
		</tr>
		<tr>
			<td style="width: 33.3333%;">Anggota</td>
			<td style="width: 33.3333%;">Juwita Ekawati Winoto</td>
			<td style="width: 33.3333%;">Komisaris</td>
		</tr>
		<tr>
			<td style="width: 33.3333%;">Anggota</td>
			<td style="width: 33.3333%;">Lusiana</td>
			<td style="width: 33.3333%;">Kepala Divisi HR</td>
		</tr>
	</tbody>
</table>

<h2><strong>Piagam Komite Remunerasi dan Nominasi</strong></h2>

<p>Dalam melaksanakan tugasnya Komite Remunerasi dan Nominasi berpedoman pada Piagam Komite Remunerasi dan Nominasi yang terakhir dimutakhirkan pada tanggal 20 Maret 2020 berdasarkan Surat Keputusan Direksi No. 020/SK/DIR/032020 tentang Piagam Komite Remunerasi dan Nominasi PT Bank Multiarta Sentosa.</p>

Posisi	Nama	Jabatan
Ketua merangkap anggota	Nancy Herawati	Komisaris Independen
Anggota	Juwita Ekawati Winoto	Komisaris
Anggota	Lusiana	Kepala Divisi HR